数字金融新赛道，信托企业的智慧转型之路

近年来，在监管政策的引导下，信托行业持续优化业务模式，加强主动管理能力，加速向精细化管理与服务实体经济方向转型。中央金融工作会议提出，要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，给信托业的转型发展提出了明确要求和清晰的指引。伴随去年信托业务三分类新规的发布实施，信托行业加快数字化建设步伐，更加深入地以数字化视角推进业务模式和经营模式的转型升级。然而，在这一过程中，信托企业面临着巨大的内部管理压力与外部监管挑战，如何通过技术赋能推动高效运营、降低合规风险，成为行业发展的重要课题。

某信托公司顺应行业发展趋势与监管要求，利用前沿科技融入业务场景，积极推进数字化转型，通过业务流程智能化改造，打造高效、敏捷的智慧运营管理平台，助力公司提升核心竞争力，实现高质量发展。通过引入金智维数字员工，该信托公司业务作业效率大幅提升，自动化的业务处理减少了人工操作失误和重复劳动，降低运营成本的同时提高了数据的准确性和及时性，满足了客户对数字化、便捷化和个性化的服务需求，有效提高了客户满意度。

一站式查询管理，解放人工精准提效

该公司信托业务相关的银行有45家，涉及信托专户和募集户约1500个，日常查询账户流水、余额、回单、对账单等工作都极为繁琐。网银登录账号和网银key的管理复杂度高，人工操作耗费了大量时间且易出错。

业务场景：网银管理
业务痛点：

1、网银操作流程繁琐，需人工逐步登录、查询与下载，工作效率低；

2、大量网银账户增加了管理难度，带来潜在的操作风险；

3、手动数据查询的使用体验不佳，效率难以满足业务需求。
上线效果：

RPA数字员工上线后，能够模拟人工操作完成所有网银数据的下载与整合，将交易流水、余额、回单等数据统一导入资金管理系统，实现了一站式查询与管理。通过业务的自动化处理，公司每年节约256人天的工时，同时大幅提升了数据使用效率和精确性。

全流程自动化，估值精确省时省力

标品业务的核算估值工作一般包含多个流程，从读取公共行情到日终清算，再到生成估值表和发送确认信息，这些都需要核算会计手动操作完成，耗时高达1小时，且操作步骤多、易出错。

业务场景：标品估值
业务痛点：

1、估值流程繁琐，需逐步执行多个步骤，耗时长；

2、员工手动操作易出错，影响估值表准确性；

3、大量重复性工作占用人力资源，员工难以专注于更高附加值的工作任务。
上线效果：

RPA数字员工上线后实现了估值流程的全自动化，覆盖行情读取、日终清算、清算转账、生成估值表、电子对账、估值表确认、对外发送估值表等环节，皆由数字员工自动化操作，大大提升了估值速度与效率，每年大约为公司节约200人天，显著提升了运营效率与估值精确性。

自动估值表发送，一键操作告别繁琐

在运营管理部，员工每天需向外发送180多份估值表，发送规则复杂多变（如每天发送前一日估值表，或按特定周期发送特定内容），重复下载与发送的过程不仅耗时，而且难度大，消耗员工工作热情。

业务场景：估值表发送
业务痛点：

1、估值表发送规则复杂，人工管理难度大，消耗精力；

2、手动发送任务重复且耗时，易因操作失误延误发送；

3、繁琐的确认与校验步骤耗费大量人力。
上线效果：

RPA数字员工能够根据预设规则自动计算邮件发送日历，并每天自动完成估值表下载和校验，还能汇总发送结果反馈给用户。该优化方案节省了约32人天的工作量，显著提高了估值表发送的及时性与准确性。

目前，数字金融已成为信托业推进业务模式和经营模式双重变革、实现数字化转型的必然要求。全行业正积极融入数字金融浪潮，以数字化的视野加速创新步伐，构建精细化管理的新格局。金智维作为领先的数字化转型综合解决方案提供商，将持续深化数字技术创新能力，深入行业发展需求，推动科技创新成果向实际价值转化，推进行业转型稳步向前、不断突破，迈入高质量发展新征程。

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