超自动化打通业务流程最后一公里，开创基金业数字化转型新格局

作为拥有20年行业经验的公募基金管理公司，万家基金顺应行业数字化转型升级趋势，主动寻求适合自身特点的数字化转型模式，围绕部门协同、流程优化、数据治理、业技融合等方面展开积极探索，不断推动人工智能、大数据等金融科技在业务部门的深入应用。

当前数字化的一大痛点是前期信息化建设时伴随而来的信息系统之间待打通最后一公里的问题。为解决这一问题，万家基金于2022年年初开始搭建数字员工平台，针对各部门的重复、机械、繁琐的工作任务，利用以RPA为代表的超自动化技术解决局部业务流程痛点，助力业务处理流程创新。

为了加快公司数字化转型的步伐，万家基金IT开发团队和对应业务人员深度参与项目开发当中，结合企业实际情况与RPA优势，优先将规则清晰、工作繁琐、高频重复且耗时长的业务场景纳入数字员工平台项目实施范围。同时，IT开发团队基于各部门实际业务需求，积极探索RPA与AI、低代码、流程挖掘等超自动化技术的融合，持续拓展RPA能力圈，不断提升企业智能化、精细化水平。

截至目前，万家基金数字员工平台已覆盖基金运营部、市场营销部、合规稽核部、信息技术部，共有近40余条日常业务操作流程实现自动化操作，自动化率超过95%，执行准确率达100％，全年累计为公司节省人力近4000个小时。

RPA技术在万家基金多个业务场景中成功落地，显著节约了人工成本，提升了业务价值。以下介绍三个典型案例：

RPA助力打造端到端的业务流程

在公募基金的日常运营中，有一项重要的工作是净值披露，即净值数据从估值（FA）系统中产生，到最终通过公司官网展示等方式呈现在公众面前。这个过程需要经过TA、客户数据中心等数个业务系统，而TA又包括中登分TA、自建TA、ETF-TA、理财通TA等几种类型。

公司的运营人员每日需要比对TA与FA中的净值是否一致、官网披露的结果与FA中的净值是否一致，这项工作不但跨越了多个TA系统，还跨越了位于内网的FA、TA系统和位于互联网的公司官网，而且公募产品有上百支之多，运营人员在操作过程中需要频繁切换于各种系统和环境，操作不仅非常繁琐且耗时长。

该业务引入RPA技术后，从净值数据从FA向TA、客户数据中心、公司官网等业务系统的导入到最终的核对，均由数字员工完成。由于以上系统已完全被连接起来，业务人员仅需查收结果即可，大大减轻其工作负担。

RPA助力数据中台的构建和数据治理

数据分析是公司市场营销部门在运营新媒体时非常重要的一环，必须每个自然日记录相关数据。由于公司新媒体账号都存在于外部平台，市场营销部门希望将这些外部数据都整合到公司的数据中台。

该业务引入RPA技术后，由数字员工获取所需的数据，并自动存放于数据中台，从而实现了两方面的进步：1.解放了人力，无需再每日人工记录；2.规范了数据，实现了此类外部数据的数据治理。这些数据落地之后，带来的正是数据业务化，后续新媒体运营便可依据数据快速做出决策。

RPA助力提高信息搜集效率

市场部的工作职责之一是提高本公司的产品曝光度和创造营销机会，而在销售过程中友商的分析尤为重要。目前网络营销已经成为基金公司非常重要的营销手段之一，各家基金公司都会在不同的平台通过宣传海报的方式介绍自己的优势，从而进行产品宣传吸引投资者购买。

对于公司而言，及时收集并分析友商的宣传物料是竞品分析的重要手段之一，然而仅依靠人工每日在手机上去各个平台搜索并下载友商的宣传物料，不仅效率低，时效性难以得到保证，还可能出现检查疏漏的情况。

该业务引入RPA技术后，由数字员工每日于手机搜索各家基金公司自媒体并自动存档，方便市场部统一查看。在数字员工的协助下，市场部工作人员能从重复、繁杂的工作中解放，投入到更高价值的工作当中。此外，数字员工及时获取需要的市场数据，能帮助公司更好地分析市场行情，提升数据利用效率和价值，使公司更有针对性地制定营销策略，在复杂多变的市场竞争中保持优势。

第一阶段数字员工平台项目效果显著，后续万家基金在公司内部启动加大推广、优化升级之路。在推广过程中，万家基金始终注重科技创新能力建设，加快推进业务与科技融合，着力将数字化基因注入业务全流程。

目前，万家基金每个已应用数字员工的部门，均有一位资深业务人员专门对接该类需求，他们不仅对本岗位的工作十分熟悉，也了解部门其他同事的工作。在进行数字员工项目的过程中，资深业务人员从信息技术人员处学习了IT思维和数字员工相关的知识，举一反三地应用到在本部门的日常工作中，从而进一步发掘出高价值的业务场景，给本部门的数字化发展提供了崭新的视角。此外，在业务部门培养可以统一对接科技的业务人员，也有助于加强该部门其他同事与信息技术部门的联系紧密度，从而加深公司业务和科技的融合。

与此同时，为紧密契合行业发展趋势，万家基金针对内部数字化转型目标，初步拟定了“三步走”的设想：

一、从唤醒业务到支持业务再到驱动业务。对于尚未理解数字化的业务人员群体，用数字员工唤醒他们的意识；

二、对于已经提出数字化需求的业务人员群体，使用相应的金融科技技术为他们实现业务需求和目标；

三、在尚未提出需求的业务领域，结合行业内国内外领先的实践案例，为业务人员带来更好的方案。

RPA技术能力内化，能够最大限度地推动各部门业务更加灵活地发展，实现员工向更高附加值工作的转变。在我国经济进入新常态背景下，数字化转型正在成为当下各行各业经济增长的驱动力。数字技术作为优化体验、降本增效的重要手段，将成为资管行业向高质量发展转型的突破口之一。下一步，万家基金将以本次项目为底座，持续推进人工智能、大数据、云计算等前沿技术与更多业务场景深度融合，强化针对公司内部员工和公司外部客户服务能力，为基金业数字化转型提供有力的技术支撑。

1.本内容作为作者独立观点，不代表RPA学习天地立场，RPA学习天地仅提供信息存储空间服务。

2.如果对本稿件有异议或投诉，请联系客服微信号。