RPA助力解放高素质人才的研究与应用实践——以中信建投为例

在经济进入高速发展的新阶段，越来越多的证券企业愈加注重自动化、智能化等数字技术在企业数字化转型中的应用。同时，随着行业竞争的加剧，如何提升内部运营管理水平，降低人力成本，加快实现智能化运营与数字化运营，成为目前证券企业亟须思考的问题。中信建投证券股份有限公司(以下简称“中信建投”)在开展日常证券业务的过程中积累了大量的基础数据，最大化发挥这些数据的价值，成为企业数字化运营的关键。机器人流程自动化(RPA)技术的一大优势在于：RPA机器人的工作效率远高于传统人力，能够在组织中连接不同业务系统，打破数据孤岛，有效释放数据要素价值。为此，中信建投立足数字化转型发展需要，引入RPA技术，进一步增强自身的科技应用能力，促进业务与数字技术深度融合，推动企业发展提质增效。

一、RPA赋能中信建投

自动化转型发展

麦肯锡发布的《Fintech2030：全球金融科技生态扫描》指出，七大技术将持续影响金融行业的未来，分别是AI、超自动化、区块链、云计算、物联网、开源软件和无代码开发平台。七大技术之中，AI、超自动化、无代码开发平台三项技术都指向了RPA。RPA被称为“数字员工”，可以7×24小时不间断地跨系统处理业务，帮助员工完成大量重复、繁琐的工作，极大地提升员工工作效率以及业务的响应速度，保证工作成果质量；凭借非入侵式的工作模式，RPA可对业务流程进行自动化改造及快速部署，不受时间、空间影响，无需改变当前的任何应用和技术，能够在短期内达到业务自动化要求，消除改造现有系统带来的风险和成本。RPA的主要功能及特点如图1所示。

图1 RPA的主要功能及特点

中信建投实施境内外业务一体化管理，日常存在着大量冗余繁重的工作，此类工作流程重复而且复杂，数字繁多，校对错误风险较高，使得高素质人才无法脱身，限制其为企业创造更大价值。对此，中信建投以“解放高素质人才”为RPA实施策略，以“自主开发”为实施形式，在三年多的实践中，RPA项目全面开花，有效提升了运营效率、解放人工劳动力。

二、中信建投自动化转型发展实践

中信建投自动化转型发展实践主要经历以下三个阶段。

第一阶段：初期试点RPA体系建设初期，中信建投根据前期的市场调研及对RPA平台的优缺点分析，投入多个RPA机器人，以中信建投投行委需求为重点攻坚项目，为债券组等5个团队落地十余个业务流程；RPA体系初步建立，目前已稳定运行，业务处理效率平均提速80%，且准确率也大幅提升，有效解放了人力，为其他部门繁琐业务的优化改造树立了良好典范。

第二阶段：管理机制形成经过第一阶段试点规划，中信建投RPA团队逐步形成了第二阶段科学合理的RPA需求管理机制(如图2所示)。

中信建投RPA需求管理机制该机制遵循“事前、事中、事后”全过程管理理念，并使用一系列流程、工具和指标来确保项目的高效推进和精准实施。

在事前管理阶段，中信建投RPA团队通过对评定因子的全面评估和对业务流程的分析，筛选出符合评定因子的业务流程，并预测成本效益比；选定流程后，团队对其进行拆解，并在标准统一的项目迭代制度指导下进行优化和设计，使其符合程序设计思想。

在事中管理阶段，既定业务流程被分为设计评审、开发、功能测试和用户验收测试(UAT)四个阶段，每个阶段会明确项目人员职责，严格按照统一流程制度和管理要求逐步向集成化管理目标迈进。

另外，在开发过程中，中信建投RPA团队逐步实施人工核对、人机协同和后台无人值守的“三步走”方案，最大限度发挥RPA机器人的优势，确保业务流程精准执行。

在事后管理阶段，中信建投RPA团队进一步规范监控调度、报警恢复等手段，并逐步形成可实施的运行保障制度；流程部署后，团队根据反馈信息不断迭代解决执行环节中的问题，最终得出符合实际需求的自动化流程。整个管理机制和开发运维模式的优势在于团队高效协作、问题可被快速识别和解决、流程标准化且可精准实施。

第三阶段：“RPA+AI”

“RPA+AI”是如今RPA的主要产品形态，为RPA的快速落地提供了必要条件。以RPA为主要工具的超自动化技术会加速各组织的自动化进程，并使“自动化优先”成为新的企业管理思维。低代码技术让RPA开发更加简单，中信建投以“用金融科技来重塑券业”为战略指导思想，进入科技转型的第三阶段——将证券服务与人工智能、大数据、区块链、云计算等技术结合，打造中信建投“金融科技+智慧券商”的特色金融服务生态。

三、中信建投RPA应用案例

截至2023年3月，中信建投共投入使用40余个RPA机器人，具有接入40余个内外部系统的实践经验，凭借RPA独特的优势，快速部署并上线且自动完成特定流程任务200余项。RPA应用场景遍及中信建投投行委、托管部、运营部、固定收益部、证券金融部等多个部门，共计替代人工耗时逾6万个小时。

中信建投RPA应用案例如下。

案例一：审批类工作流程自动化

证券业作为强监管行业，要求职责明确，流程合规，因此证券企业各个部门的工作流程均涉及大量的核实审批类工作。待核实内容繁多，格式多样，传统人工审核费时费力且易出错。中信建投利用RPA加载单据、文件等多种形态的待审批内容，借助OCR、NLU等手段将非结构化数据转换为结构化数据，进而按照既有规则完成核对审批工作，最后再以API调用等方式将通知报文发送给上下游相关人员，从而有效避免人工差错、延时等问题，提高业务准确性和运行稳定性，同时极大减少低价值人力占用，使得员工有机会投入到高附加值工作中去。

案例二：跨系统类工作流程自动化

随着数字化、信息化在各行各业中的逐步落地，各类信息系统开始出现，大大提高了生产效率。系统间的交互愈发频繁，数据资源在各个系统间迅速流转，为业务的开展提供了强有力的支撑。但是传统的系统往往通过API传输数据，交互方式单一，受人力资源等客观条件限制，交互成本较高，迭代周期较长，内外部系统的协调统一较为困难。随着RPA应用场景的逐步丰富，RPA机器人已不仅服务于内部业务流程，也逐渐成为与外部系统交互的有力工具，例如作为服务提供者，为企业客户提供更加优质的服务，进一步提升客户体验。为保障客户流程时效性，中信建投提出多机器人并行方案，充分利用机器人资源，在保证流程准确性的同时，大幅提高处理性能，切实减少客户工作量，得到客户一致好评。2020—2022年中信建投RPA主要应用指标变化情况如图3所示。

2020—2022年中信建投RPA主要应用指标变化情况

中信建投在RPA建设过程中，不断积累经验、总结方法，逐渐建立起适合自身发展的RPA体系，提炼出实践性和伸缩性较强的企业开发框架，并遵循“高聚合、低耦合”原则将公共模块组件化，从传统的人工操作蜕变到现在由RPA定时定点执行，打通部门间的业务阻隔与流程断点，实现跨角色、跨时序的业务流程灵活制定与编排，全方位提升业务处理的智能化水平，为业务流程再赋能，实现企业降本增效目的。

四、未来展望

近年来，随着RPA在各行各业中的逐步落地，以及RPA与图像识别、语音识别等深度学习技术的紧密结合，RPA机器人在业务场景中更加智能化，市场渗透率不断提升。中信建投持续建立标准和规范，通过简化、整合、增加、调整现有流程等方式来提升流程效率，未来将继续在以下几个方面发力：业务上，加强对需求的挖掘，通过RPA创意征集大赛、技能比拼大赛等方式激发业务人员对RPA技术研究应用的积极性;同时在业务人员与技术人员的交流中，全方位提升技术人员对业务需求的认知，从而更好满足业务开发需求。技术上，致力于RPA开发的规范化、组件通用化、智能化，切实提高开发效率;同时引导开发人员拥抱变化，加强对前沿科技的学习，引入更加智能化的RPA机器人。RPA作为企业降本增效的可靠手段，不仅可以将员工从繁重的重复工作中解放出来，还能助力企业洞察业务数据背后的变化趋势以及决策依据，对于如今竞争激烈的证券行业来说，这也将是值得探索的宝贵方向。中信建投认为，随着RPA技术的深入应用，它将在交易流程、企业管理、业务模式等方面发挥更加重要的作用，不断推动金融业务健康发展。

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