如何依托数字员工，创造券商财富管理转型最新“打法”？

随着数字经济的发展与数字技术的进步，“数字化风暴”正颠覆着金融行业的传统发展模式，数字化转型也成为券商冲破发展桎梏、高质量服务客户的必选项。面对科技革命的新趋势与数字化发展机遇，各券商纷纷提升数字化技术资源方面的投入比重，用数字化赋能业务场景，为数字化转型按下加速键。

某券商作为本土龙头金融机构，一直紧紧围绕国家战略，持续加大科技投入，坚定不移进行数字化探索与创新。为进一步推动技术与业务深度融合，优化业务流程，推进企业全域数字化转型，该券商在充分考虑自身实际需要和RPA机器人流程自动化适配的前提下，联合金智维积极展开企业级RPA平台建设。一期项目中，财务部与运营中心部共17个业务需求场景全部上线并投产使用，由数字员工协助业务人员从繁琐的工作中释放出时间精力，转而去从事更高附加值的工作，减少了人为出错，降低了操作风险，企业日常业务执行效能得到显著提升。

清算自动化，确保业务高效合规

证券清算业务中，业务员需要在不同系统之间频繁切换，从中提取和整理数据，并进行多次校对，依赖手工处理耗时繁琐，且容易分心出错，导致合规隐患。在遇到清算高峰时，业务量激增，单靠人工处理难以应对高峰需求，影响清算效率和及时性。

业务场景：清算附件生成与打印
业务痛点：

1、业务员需要进行手动清算、打印等单一且高度重复的操作，不仅耗时繁琐，也容易出现疲劳和厌倦，降低了工作效率，同时也加大了出错风险；

2、业务量大时，单靠人工处理速度慢，难以确保时效性；

3、清算涉及大量敏感数据，手工操作易出现数据泄露的风险，且合规性难以实时监控，可能产生合规性问题，进而对公司声誉及客户体验产生不利影响。
上线效果：

数字员工上线后，全力协助人工加快业务处理效率，由数字员工自动登录系统查询相关数据，实现数据导出、打印、发送至指定业务员的全程自动化，在确保准确性、安全性的同时，将业务流程的操作时间从180分钟降至70分钟，效率提升1.5倍以上。

自动生成监测表，一键提质增效

在以往的业务处理过程中，业务员需要日复一日地从多个系统或模块中提取数据，并频繁对XB系统的运行监测进行更新，纯手动处理无法满足效率要求，导致一定的数据延迟和滞后，不利于及时发现潜在的系统运行风险。同时，手动处理耗费大量时间，尤其是在数据量较大时，增加了员工的工作负担，影响整体效率。

业务场景：XB系统运行监测表生成
业务痛点：

1、业务依赖于手动流程，速度慢，数据处理时间长，影响系统监测分析的及时性；

2、业务员从多个系统和模块提取数据，不仅耗时，也增加了数据整合难度，员工工作压力大；

3、传统手动操作无法支持自动化的错误校验和数据预警功能，缺乏智能化的分析工具辅助，使得整体工作效率低下。
上线效果：

由数字员工模拟人工操作，自动登录XB系统并分别导出日报/月报/季报/年报等相关信息，大大减少了人工操作的成本，也减轻了业务人员的工作压力，并且将整体工作效率提升了1.3倍，有效保证了业务的准确性和时效性。

自动校验汇总，智能资产管理

在传统业务处理过程中，员工需要手动核对大量数据，包括各类资产明细，这些数据来源于各个系统和文件格式，人工收集、清洗和整理分散的数据非常复杂，不仅耗费时间，且容易出现漏检或误检，导致检验结果不准确，影响公司整体资产管理。

业务场景：分支机构资产清查报告校验汇总
业务痛点：

1、在汇总不同分支机构的资产清查报告时，需要手动进行数据汇总和表格生成，易出现疏漏或错误，最终影响汇总结果的准确性与合规性，增加了资产管理的隐患；

2、人工手动校验耗时长，效率低，导致清查报告的更新速度较慢，难以及时获取最新的资产状况，不利于快速决策和问题追踪。
上线效果：

数字员工上线后，接管了读取指定路径下相关数据的工作，并自动将数据放至汇总表中所对应的分支机构列，平均将每笔业务的处理时间由60分钟降至15分钟，整体效率提升了3倍，提高了业务操作的安全性和规范性。

当前，政策的引导和市场的需求均对券商的财富管理能力提出了更高的要求，各券商纷纷确立财富管理业务未来的转型方向和战略规划，在财富管理组织架构调整、分支机构布局等方面协同发力，以RPA、AI、大模型等数字化技术赋能内部管理系统优化升级，为客户提供更多元化、个性化和场景化的综合金融服务。金智维深耕金融行业十余年，至今已服务含国有六大行总行在内的超500家金融机构。接下来，金智维将进一步扩大自身的技术和服务优势，以AI Agent数字员工助力金融机构重构业务流程、创新服务模式、降低运营成本、提升客户体验，持续助力产业释放数字效能，加快数字化发展。

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