国泰基金探索金融业人机协同新业态

国泰基金管理有限公司（以下简称“国泰基金”）成立于1998年3月，作为国内首批规范成立的基金管理公司之一，已发展成为能够提供齐全产品线，满足不同风险偏好投资者需求的综合性、多元化的大型资产管理公司，是行业内少数能够同时开展包括公募基金、全国社保基金、企业/职业年金、特定客户资产管理等各类投资管理业务的老牌基金管理公司。

业务痛点

随着中国经济的高速发展，居民理财需求不断提升，公司管理资产规模快速增长，产品数量持续增长，公司内部跨部门业务开展越来越越紧密，各类日常性操作也越来越多。国泰基金在金融科技数字化转型和平台化建设战略部署中，面对业务集约式增长，已完成了自上而下的数字化转型战略部署，制定了以推动业务数字化转型，加强科技和业务的深度融合，建设先进信息技术平台的总方针。但距离全面完成公司全线数字化转型，真正实现产品与营销管理、投研与交易管理、风控管理、运营管理和经营管理五大领域全线业务流程链路变革，解决关键业务流程化、系统化、数字化和一体化短板的总目标还存在一定差距。

面临的痛点问题主要表现在：

流程多元化，各部门关键人员的认识不统一，跨部门跨系统流程标准不统一，业务操作使用难，存在固定重复执行操作，手工作业环节众多。

海量数据堆积，有效信息提炼难。资本市场瞬息万变，敏锐获取关键市场信息尤为重要，而各类研究报告、路演会议、市场分析报告、行情资讯、舆情新闻等信息的捕捉和提炼成为难点，相关业务人员无法面面俱到。

存在大量操作重复，频繁度高，但耗时较短的工作，采用人工作业会大量、频繁占用时间，导致无法集中精力做其他工作。

产品运营手工操作准确性低，易造成业务差错、风险敞口暴露。

人工作业无法实现快速响应，无法保证及时盯市和客户支持、交易等环节处理。

为此国泰基金积极探索，将智能化应用于各项业务中，并且效果显著：

目前已搭建融合RPA与AI的数字化员工平台，用以协助全公司，投研、市场、运营三大体系10余个部门，涉及投研决策、量化ETF业务、市场营销、产品管理、资金跟踪提醒、场外基金跟踪、TA估值运营、资金核对、监管报送、IT系统运维、财务报销等多个场景，共部署 15 个数字化员工。公司通过采用数字化员工全替代和人机交叉复核两种模式，对大量日常性工作及流程进行改造，同时构建数字化员工统一监控平台，既提升了工作效率，又有效防范了风险。完成每日近万级信息与数据交互、业务执行，累计节省人工工时超 1500 人天，部分流程业务处理效率提升 100%，人工数据核对时间减少 60%，数据准确率达 99.36%，获得广泛良好反馈，在准确、高效的前提下切实提高了工作效率，减轻了业务人员的工作量，提高了准确率。尤其是在提升业务效率、强化业务流程执行规范、提升业务品质、增强客户体验等方面完成了新突破。

“

“我国金融业经过10年的数字化后已经有阶段性成果，数字技术毫无疑问一直都驱动着金融行业焕发新生。国泰基金由于产品数量多、业务条线多元化、信息系统多、权限管控严格、与外部机构交互多等特点，目前还有诸多的业务及交易系统间依然存在手工操作，并且重复执行多、流程环节多，手工操作还容易造成业务差错、风险敞口暴露。通过自动化机器人平台开发的企业数字员工对国泰基金十分重要，不仅很好地解决了以上问题，还补齐了人工作业无法快速响应的短板。希望今后随着数字化劳动力规模的扩大，能够让我们的业务数字化全面铺开，内部运营数字化进一步提升。”国泰基金首席信息官倪蓥表示。

国泰基金自动化机器人运营大数据

创新实践助力

高质量风险管控

在全世界范围内中国的ETF是申赎效率最高、投资运作精度要求最高、流程节点最多、操作风险最大、类型版本较多的产品之一。国泰基金作为首批规范成立的基金公司，在我国ETF基金发展中始终扮演着行业创新及产品引领者的角色。

公司内部面对种类繁多、规模庞大、业务规则复杂的ETF产品，在日常操作外，一方面通过搭建系统平台进行统一管控可以有效防控操作风险、提升效率；另一方面，结合RPA与多项AI能力进行自主研发，已部署3个数字化场景以推进ETF产品风险管控智能化、流程程序化、信息自动化。目前已达成运营一体化智能管控，实现为内部ETF产品提供 7×24 小时全流程智能化管控，部分流程效率提升 100% ，执行准确率达 99% 。

覆盖国泰基金近49只ETF产品，通过优化业务流程，采用旁路智能化监控和分析，融合RPA和IDP能力执行对重要文件的实时监控、文件内容项比较、异常波动报警和文件变更报警等，实现监测自动化智能化，极大地加强了监测强度，避免人为操作失误等风险而提升了准确精度，提升业务处理效率，达成运营一体化智能管控。

高效智能推动

高质量投资决策

在基金管理过程中，需要整合不同平台的信息以获取需要的信息资源，其投资运行流程基本为高投入、全天候、跨部门、多岗位、多环节、多数据源输入输出，原本设立多岗位人员进行专门的信息搜集与整合，需要耗费大量时间精力，同时也未能覆盖更全面的信息来源。

在投资决策、投研一体化场景，国泰基金已部署 2 个数字员工，应用OCR、NLP、IDP等AI能力对券商研报等市场动态内容进行智能化识别、结构化解析与批量化提炼，已实现广泛数据的自动采集、操作流程的自动化推进，再自动进行信息整合、数据提炼、数据分析。将信息汇总统计，并且融合柱状图，折线图等图表，形成复杂格式邮件推送，及时快捷。

该场景的数智化升级节省了人工整合信息、分发信息的时间，提高了工作效率，自动完成比较核查过程，实现了流程节点的自动化，投研人员可以将更多的精力投入到对市场变动的关注、交易机会的发掘中去，放大了信息研判能力，推动投资决策效率提升。

赋能品牌营销

持续沉淀品牌资产

在基金的市场营销环节，为了保障公司产品的市场推广，我司品牌部与市场零售部同事每天需要花费大量的时间和精力（甚至在夜间），进行市场行情资讯的搜集、各渠道宏观信息和券商观点解读，产品业绩表现跟踪。编撰和美化各类解盘分析和营销报告，以应对快速变化的市场行情下的产品营销和客户运营工作。

为此，信息技术部结合市场营销人员日常工作内容，部署 3 个数字员工，帮助业务人员自动获取资讯内容，及时动态更新各类宏观的文字信息和数据，智能撰写和美化 10 余份营销材料报告、产品业绩报告。解决了市场营销和零售人员对于工作中资讯数据粒度细碎、采集时间频繁、文章解读繁琐，对外宣传页面编辑渲染复杂等问题。最终减轻业务基础工作，提高市场宣传效率。利用RPA、NLP等技术手段，深度绑定零售和机构客户场景，实现投资者陪伴。助力公司基金市场销售推广业务，提升客户服务质量，持续输出品牌态度，沉淀品牌资产。

保障产品运营

提升展业灵活性

国泰基金作为产品线齐全的综合性、多元化的大型资产管理公司之一，同时也具有产品数量多、业务条线多元化、跨部门协作沟通繁复的特点，数字员工也成为打造内部运营数智化升级的重要能量。在零售、年金、品牌及营销策划、运营、IT、财务等多部门已部署超 10 个数字自动化场景进行内部运营效率提升，提升工作效率达 80% 以上。通过数字员工实现跨平台数据联动，产品管理平台与监管报送、数据中心、估值系统等平台打通，实现产品信息共享，解决信息孤岛问题。减少近80个信息重复录入工作，帮助中后台业务人员减少不必要的重复操作，提高工作效率。与此同时，养老金业务部通过数字员工自动处理邮件，实现对产品及时跟踪维护，并回复执行情况，累计处理248封邮件。定期批量自动化更新信息披露季报年报类文件，累计864份。每日自动化监控产品资金入账信息情况，及时通知客户经理、投资经理、风控等相关人员，帮助业务及时进行投资，提高产品资金运作效率，大大降低业务人员手工操作工作量。运营管理部通过数字化员工持续优化运营流程，自动处理头寸核对、监管报送、场外基金跟踪、ETF文件核对、资金余额核对等诸多繁琐手工操作，节省大量人力。

未来，国泰基金将逐步扩大数字员工部署，真正实现数据与信息对业务的高速触发，让数据更快更直接产生业务价值，以数据助力智能投资决策，运用数据的价值提升业务效率与安全性，实现“业务数字化”与“数据业务化”，进一步实现基金管理人机协同智能新模式。

1.本内容作为作者独立观点，不代表RPA学习天地立场，RPA学习天地仅提供信息存储空间服务。

2.如果对本稿件有异议或投诉，请联系客服微信号。